基金相关性查询/计算/分析/工具_基金相关性是什么

         同学们好,我是淘宝股票内容团队的犀利君。欢迎收看新一期的实操讲堂。
 
         自从去年以来,我身边的亲朋好友购买基金的热情日渐高涨。
 
         我有个朋友叫林霞,看到新闻报道某个行业好就买一些,听到别人说某个指数不错也买一些。稍不留神,自己就养了好多只基金。
 
         那么我们就要思考一下,她买了这么多基金是否真的分散风险了呢?
 
         今天我就来给同学们介绍一款实用小工具,能够让你做个自查,自己的基金投资组合是不是真的分散了风险。又有哪些基金投资重复度过高能够选择性卖出。
 
         工具地址:https://qieman.com/portfolios/create?state=
 
         网址搜索栏

         (链接需要复制到电脑的浏览器网址搜索栏打开,并用微信登陆。直接粘贴到关键词搜索框是查不到的)
 
         需要设备:能够上网的电脑一台
 
         接下来我们进入实操演示部分。
 
         ***本文提及基金仅为参考示例,不作任何投资建议***
 
         点击小工具的地址,并用微信登陆后,我们能够看到这个页面,叫且慢的组合筛选器。
 
         且慢的基金组合筛选器

         在右侧“我的基金池”中,把自己的基金选中。此处平台如果提示限额或者没有代销都不要紧,找到你的基金就好。
 
         

         选好基金后,在组合成分这个地方,需要把比例填上。如果你不填的话,结果是不会出来的。
 
         比例填上

         你可以按照你自己的实际持有金额,大致估算一下自己的持有比例。例如我第一只基金持有20000元,第二只基金持有30000元,第三个基金持有50000元,那么第一只基金比例填20%,第二只基金填30%,第三只基金填50%。
 
          输入比例

         输入好了之后,你就会看到下面显示出结果了。历史收益率回测你也能够参考一下平台给出的历史模拟,看看收益如何。
 
         历史模拟

         但是这节课的重点,是讲基金的相关性。你可以直接滚动到成分基金相关性这里进行查看。
 
          成分基金相关性

         这里跟大家科普一下,基金相关性是什么意思?
 
         相关性,指的是两个投资品的相似度。假如你投了两只相似度很高的基金,那么需要选择剔除的时候,就可以优先选择其中之一了。
 
         相关性的数值,只可能在-1到1之间。数值越接近1,说明这两只基金的相似度就越大。反之,假如数值越小,或者是负数,说明这两只基金的相似度就越小。


         基金相关性越高,就越容易产生一荣俱荣,一损俱损的情况,无法做到风险平衡。